Сбалансированная система показателей для страховой компании: Ключ к устойчивому успеху. Серия статей "Как создать сбалансированную систему показателей"

В условиях современной конкурентной среды, управление страховой компанией требует эффективных инструментов для достижения устойчивого успеха на рынке.

Одним из таких инструментов является система сбалансированных показателей, которая помогает установить четкие стратегические цели и отслеживать ключевые показатели в каждой перспективе деятельности компании.

В данной статье мы рассмотрим пример использования системы сбалансированных показателей в страховой компании с учетом перспектив финансов, маркетинга и продаж, процессов, обучения и развития. В каждой перспективе мы определим по две стратегические цели и два ключевых показателя с единицами измерения и формулами расчета. Показатели будут направлены на минимизацию или максимизацию, в зависимости от конкретной цели компании. Мы также рассмотрим положительные и отрицательные стороны использования системы сбалансированных показателей в страховой компании. Это поможет оценить эффективность такой системы и определить ее возможности для достижения стратегических целей компании. При этом следует учитывать, что каждая компания имеет свои особенности и требования к управлению бизнесом, поэтому необходимо адаптировать пример ССП к конкретной ситуации.

В целом, система сбалансированных показателей является эффективным инструментом для управления страховой компанией и достижения устойчивого успеха на рынке.

Однако, для ее успешного внедрения и использования, необходимо учитывать конкретные особенности компании и рынка, на котором она действует.

Пример ССП для страховой компании:

Перспектива "Финансы":

• ЦЕЛЬ: УВЕЛИЧИТЬ ПРИБЫЛЬНОСТЬ
  • Показатель 1: Валовая прибыль (РУБ.)
    • Формула: Выручка - Себестоимость
    • Направлен на максимизацию
  • Показатель 2: Отношение затрат к прибыли (%)
    • Формула: Затраты / Выручка * 100%
    • Направлен на минимизацию

Перспектива "Маркетинг и продажи":

• ЦЕЛЬ: УВЕЛИЧИТЬ ДОЛЮ РЫНКА
  • Показатель 1: Доля рынка (%)
    • Формула: Выручка компании / Общий объем рынка * 100%
    • Направлен на максимизацию
  • Показатель 2: Уровень удовлетворенности клиентов (%)
    • Формула: (Количество довольных клиентов / Общее количество клиентов) * 100%
    • Направлен на максимизацию

Перспектива "Процессы":

• ЦЕЛЬ: СОКРАТИТЬ ВРЕМЯ ОБРАБОТКИ ЗАЯВОК
  • Показатель 1: Время обработки заявки (в днях)
    • Формула: Дата закрытия заявки - Дата открытия заявки
    • Направлен на минимизацию
  • Показатель 2: Количество ошибок при обработке заявок (%)
    • Формула: (Количество ошибок / Общее количество заявок) * 100%
    • Направлен на минимизацию

Перспектива "Обучение и развитие":

• ЦЕЛЬ: УЛУЧШИТЬ УРОВЕНЬ КОМПЕТЕНЦИИ ПЕРСОНАЛА
  • Показатель 1: Количество обученных сотрудников (%)
    • Формула: (Количество обученных сотрудников / Общее количество сотрудников) * 100%
    • Направлен на максимизацию
  • Показатель 2: Среднее время обучения сотрудников (в часах)
    • Формула: Общее время обучения / Количество обучение

Положительные стороны использования системы сбалансированных показателей для страховой компании заключаются в том, что она позволяет установить четкие стратегические цели для каждой из перспектив, определить ключевые показатели и отслеживать их изменение в реальном времени. Такой подход помогает компании быстро реагировать на изменения на рынке и принимать взвешенные решения в управлении бизнесом.

Однако, использование ССП также имеет свои недостатки. Например, разработка и внедрение такой системы может быть дорогостоящим и требовать больших ресурсов, а также не всегда возможно точно измерить показатели в каждой перспективе. Кроме того, необходимо учитывать, что однажды установленные показатели и цели могут потребовать корректировки в будущем в зависимости от изменения внешних условий и требований рынка.

В заключении, можно отметить, что система сбалансированных показателей является эффективным инструментом для управления страховой компанией и достижения устойчивого успеха в конкурентной среде. Однако, для ее успешного внедрения и использования, необходимо учитывать конкретные особенности компании и рынка, на котором она действует.

Бонус с 10 отраслевых показателей для страховой компании:

1.    Объем премий (млн. руб.)

• Направлен на: повышение
• Описание: сумма денег, полученных страховой компанией от клиентов за страховые полисы.
• Формула: Объем премий = кол-во страховых полисов * средний размер страховой премии.

2.    Рентабельность (процент)

• Направлен на: повышение
• Описание: соотношение прибыли к общим расходам компании за период.
• Формула: Рентабельность = (Прибыль/Расходы) * 100%.

3.    Степень удовлетворенности клиентов (процент)

• Направлен на: повышение
• Описание: процент клиентов, которые оценивают качество обслуживания и услуг страховой компании на высоком уровне.
• Формула: Степень удовлетворенности клиентов = (Кол-во довольных клиентов/Общее кол-во опрошенных клиентов) * 100%.

4.    Кол-во страховых выплат (шт.)

• Направлен на: понижение
• Описание: кол-во страховых случаев, по которым были выплачены страховые компенсации.
• Формула: Кол-во страховых выплат = кол-во обращений клиентов с страховыми случаями.

5.    Сроки рассмотрения и выплаты (дни)

• Направлен на: понижение
• Описание: среднее время, за которое страховая компания рассматривает заявку клиента на выплату страховой компенсации и осуществляет выплату.
• Формула: Сроки рассмотрения и выплаты = (Общее время рассмотрения и выплаты/Кол-во обращений клиентов) * 1 день.

6.    Кол-во новых клиентов (шт.)

• Направлен на: повышение
• Описание: кол-во новых клиентов, привлеченных в период.
• Формула: Кол-во новых клиентов = кол-во заключенных новых страховых полисов.

7.    Степень удержания клиентов (процент)

• Направлен на: повышение
• Описание: процент клиентов, которые продолжают пользоваться услугами страховой компании после окончания срока действия страхового полиса.
• Формула: Степень удержания клиентов = (Кол-во удержанных клиентов/Общее кол-во клиентов) * 100%.

8.    Коэффициент комиссионных (процент)

• Направлен на: понижение
• Описание: соотношение комиссионных расходов к общему объему премий.
• Формула: Коэффициент комиссионных = (Комиссионные расходы/Объем премий) * 100%.

9.    Степень автоматизации (процент)

• Направлен на: повышение
• Описание: процент процессов, которые были автоматизированы в страховой компании, что позволяет уменьшить затраты на обслуживание клиентов.
• Формула: Степень автоматизации = (Кол-во автоматизированных процессов/Общее кол-во процессов) * 100%.

10. Инвестиционный доход (млн. руб.)

• Направлен на: повышение
• Описание: прибыль, полученная страховой компанией от инвестирования средств клиентов.
• Формула: Инвестиционный доход = Общая сумма инвестиций * Ставка прибыли.

Также можете воспользоваться библиотекой с нашими показателями для страховой компании по ссылке.