Исаев Р.А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. - М.: ИНФРА-М, 2013. ISBN 978-5-16-006227-3.
Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: стратегическое управление, управление бизнес-процессами, управление организационной структурой и персоналом, менеджмент качества и стандарты ISO 9000, управление проектами, оперативное управление и управление временем, управление операционными рисками, управление маркетингом. Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов.
Книга написана словами практика. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в течение многих лет в различных банках, а также на консалтинговых проектах.
Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.
Особую ценность и интерес книга представляет для следующих подразделений банка: управление бизнес-процессов, методологии, информационных технологий, стратегического и организационного развития, качества и стандартизации, служба персонала, служба внутреннего контроля.
В данной книге также представлено подробное описание программного продукта бизнес-моделирования «Business Studio», большое количество моделей и документов, входящих в состав «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)».
ТОМ 1 Оглавление
Предисловие
Введение
Глава 1. Комплексная бизнес-модель банка
Глава 2. Бизнес-архитектура и системы управления банка
Глава 3. Стратегическое управление в банке
Глава 4. Управление бизнес-процессами и регламентация в банке
Глава 5. Управление организационной структурой и персоналом банка
Приложения
Заключение
Практические задания
Глоссарий
Рекомендуемая литература и Интернет-ресурсы
ТОМ 2 Оглавление
Предисловие
Введение
Глава 6. Управление качеством в банке
Глава 7. Управление проектами в банке
Глава 8. Оперативное управление и управление временем в банке
Глава 9. Управление операционными рисками в банке
Глава 10. Управление маркетингом в банке
Глава 11. Программные продукты бизнес-моделирования
Приложения
Заключение
Практические задания
Глоссарий
Рекомендуемая литература и Интернет-ресурсы
Изменения и дополнения, сделанные во 2-м издании книги
1. Добавлены новые главы
- Глава 8 «Оперативное управление и управление временем в банке»
- Глава 9 «Управление операционными рисками в банке»
- Глава 10 «Управление маркетингом в банке»
2. Полностью обновлена Глава 1 «Комплексная бизнес-модель банка»
3. В Главу 6 «Управление качеством в банке» добавлен новый раздел «Управление качеством обслуживания Клиентов в банке»
4. В Приложение добавлены новые образцы документов и примеры
5. Добавлены задания для развития практических навыков
6. Сделаны изменения и дополнения в остальных главах
Обращаем внимание, что в виду значительно возросшего объёма второго издания, книга издана в двух томах.
Краткое содержание книги
ТОМ ПЕРВЫЙ
Глава 1 посвящена комплексной бизнес-модели коммерческого банка.
В ней рассмотрены основные понятия бизнес-моделирования, способы и методы разработки бизнес-моделей. Предложена и детально описана авторская разработка - «Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка». Она содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке: стратегия и BSC / KPI, бизнес-процессы, организационная структура и персонал, методология и банковские продукты, качество и ISO 9000, регламентация и документооборот, системная архитектура, операционные риски и многое другое. Применение данной комплексной типовой бизнес-модели в банке может значительно сократить временные и финансовые затраты на выполнение проектов организационного развития и решение актуальных банковских задач (реализация стратегии, разработка продуктов, открытие новых филиалов и др.), а также повысить их эффективность.
В главе приводится большое количество примеров банковских бизнес-моделей.
Глава 2 посвящена бизнес-архитектуре и системам управления банка по основным объектам менеджмента: стратегическое управление, управление бизнес-процессами, управление персоналом и оргструктурой, управление качеством. Для каждой системы управления рассмотрены её основные содержательные элементы (бизнес-модели и регламенты), задействованные в ней подразделения банка, функционирование и автоматизация системы. Для подразделений банка, входящих в рассматриваемую в книге бизнес-архитектуру, даны детальные описания, критерии результативности и схемы взаимодействия.
Раскрывается понятие интегрированной системы менеджмента (ИСМ) банка, её предназначение, состав и разработка. Особое внимание уделено диагностике систем управления в банке, как неотъемлемому этапу формализации и развития деятельности банка.
Данная глава может оказать значительную помощь не только в построении с нуля различных систем управления банком, но также в организации и совершенствовании работы подразделений и бизнес-процессов банка по соответствующим системам управления.
Глава 3 посвящена стратегическому управлению в банке.
В данной главе приводится взаимосвязанная цепочка этапов по построению эффективной системы стратегического управления. В неё включены современные подходы и методы по стратегическому управлению: система сбалансированных показателей BSC / KPI, SWOT-анализ, контроллинг и др. Каждый этап сопровождается реальными примерами из банковской отрасли.
Глава 4 посвящена управлению банковскими бизнес-процессами, реализации процессного подхода на практике. Подробно рассказывается, как с нуля описать бизнес-процессы в банке, а затем их анализировать и оптимизировать.
Часть главы посвящена построению эффективной системы регламентации банка. Рассмотрены следующие ключевые задачи: разработка, согласование, публикация и доведение до сотрудников нормативных документов по различным областям (бизнес-процессы, продукты и услуги, структурные подразделения). Система регламентации банка тесно связана с системой процессного управления и имеет большое значение.
Глава 5 посвящена управлению организационной структурой и персоналом банка.
Подробно рассмотрены следующие основные темы: описание и оптимизация оргструктуры и работы персонала банка, управление изменениями оргструктуры, территориальная (филиальная) оргструктура банка. Все предлагаемые методики и материалы разработаны на основе реальных проектов организационно-корпоративного развития в банках.
Помимо вопросов управления оргструктурой банка в главе затронуты актуальные вопросы по управлению персоналом. Хотя под управлением персоналом обычно понимают его бухгалтерскую и административную составляющие (подбор, прием и увольнение сотрудников, расчет зарплаты, HR-технологии), автор предлагает взгляд с точки зрения бизнес-инжиниринга и современных технологий менеджмента.
ТОМ ВТОРОЙ
Глава 6 посвящена рассмотрению основ системы менеджмента качества (СМК) в соответствии с международным стандартом ISO 9001:2008 применительно к банковской сфере, их практическому применению.
В главе приводится детальное описание и блок-схемы этапов построения и организации функционирование СМК банка, цитаты и комментарии по соответствующим разделам стандарта ISO 9001:2008.
Часть главы посвящена разработке и внедрению в банке единого стандарта качества обслуживания Клиентов, который оказывает прямое влияние на их удовлетворённость и показатели продаж.
Глава 7 посвящена управлению проектами в коммерческих банках. Предлагается методика управления проектами, практические советы и примеры, как организовать проект, осуществлять и контролировать его выполнение, достигать запланированных результатов с учётом специфики банковской сферы. Обращается особое внимание на то, как преодолеть возможные проблемы и «подводные камни». Предлагаемые советы и рекомендации одинаково эффективны для широкого класса проектов развития.
Уделено внимание основам теории управления проектами, знание которых необходимо для эффективного выполнения данной деятельности.
Глава 8 посвящена оперативному управлению и управлению временем. Рассмотрены наиболее актуальные темы из данной области: связь бизнес-процессов и оперативного управления, методы улучшения операционного выполнения и контроля бизнес-процессов, повышение личной эффективности сотрудника банка, анализ расходования времени, планирование задач.
Глава 9 посвящена методике и современным технологиям по управлению операционными рисками банка. Показана тесная взаимосвязь операционных рисков и бизнес-процессов, построение и организация функционирования системы управления операционными рисками, примеры из практики.
Глава 10 посвящена трём самостоятельным темам из области управления маркетингом: методика разработки банковских продуктов и услуг, методика бенчмаркинга, правила повышения эффективности продаж и удовлетворённости Клиентов. Данные методики и материалы будут особенно полезны для подразделений банка, которые связаны с маркетинговой деятельностью, организацией продаж и работой с Клиентами.
Глава 11 посвящена общему рассмотрению программных продуктов бизнес-моделирования. Приведены критерии для сравнения и выбора программных продуктов, а также детальные описания: Business Studio, ARIS, Microsoft Visio, ERwin Process Modeler, Бизнес-инженер.